每經(jing)記者｜陳晨    每經(jing)編輯｜趙云    

7月30日，河北(bei)證(zheng)監局披露了(le)《河北(bei)證(zheng)券期(qi)貨機構(gou)監管通(tong)訊（2024年第2期(qi)）》（以(yi)下簡稱《通(tong)訊》），其中(zhong)詳細披露了(le)三項(xiang)重要的風險警示(shi)。這三項(xiang)警示(shi)聚焦于(yu)微(wei)信展業(ye)(ye)管控失效、員工超越授(shou)權執業(ye)(ye)以(yi)及(ji)文(wen)件錯報(bao)(bao)、漏(lou)報(bao)(bao)、遲報(bao)(bao)、質量不高等問題。

尤為引人(ren)注意的是，《通(tong)訊》進一步指出(chu)了微信展業(ye)管(guan)(guan)控(kong)失效問題的主(zhu)要表(biao)現形式。河北證監局表(biao)示，各機構應(ying)切實(shi)加(jia)強對經紀業(ye)務營銷活(huo)動的統一管(guan)(guan)理，務必把牢對員(yuan)工(gong)微信展業(ye)行為的合規管(guan)(guan)控(kong)，嚴格落實(shi)從業(ye)人(ren)員(yuan)管(guan)(guan)理的各項規定要求，確保規范發展。

據記者不完(wan)全統計，今年以來不少地方(fang)證監(jian)(jian)局都披露(lu)過(guo)券商(shang)微信展業違(wei)規(gui)的(de)罰(fa)單，包括(kuo)中泰證券、民生證券、國盛證券、華(hua)安證券旗(qi)下的(de)個別分支機構存(cun)在這方(fang)面的(de)問題曾被予以監(jian)(jian)管(guan)措施。

微信展業三大違規表現

《通(tong)訊》通(tong)報了(le)微信展(zhan)業管(guan)控失效問題。《通(tong)訊》稱，針對員工(gong)使用個人微信開展(zhan)營銷活(huo)動，部(bu)分機構未(wei)能(neng)實(shi)施有效合規(gui)管(guan)控，未(wei)能(neng)及時發現(xian)和(he)處理員工(gong)違規(gui)執業行為。

《通訊(xun)》進(jin)一步指出，員(yuan)工微信(xin)(xin)展業(ye)違規行(xing)為，主要(yao)表現(xian)在(zai)以下幾個方面：一是無(wu)資(zi)質人員(yuan)通過個人微信(xin)(xin)提供服務。部(bu)分(fen)員(yuan)工在(zai)未注冊(ce)登記(ji)為證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)投(tou)資(zi)顧問的(de)(de)情況下，就證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)市場、證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)品種走勢、投(tou)資(zi)證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)可行(xing)性，向客戶(hu)發送個股分(fen)析、預(yu)測或(huo)建議等相關信(xin)(xin)息(xi)；部(bu)分(fen)無(wu)基金銷售資(zi)格的(de)(de)員(yuan)工，向客戶(hu)宣傳(chuan)、推(tui)介(jie)基金產品。

二(er)是有員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)工通過(guo)客(ke)戶微(wei)(wei)信(xin)群違規展(zhan)業。有員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)工自建(jian)客(ke)戶微(wei)(wei)信(xin)群，群內(nei)無合規人員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)管控，有的投顧人員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)利用微(wei)(wei)信(xin)群發布誤導(dao)性(xing)陳述的信(xin)息，提(ti)供具體的投資建(jian)議、不提(ti)示潛在風險，執業生態極不健(jian)康。

三是利用(yong)(yong)個人(ren)微信朋友圈(quan)違規營(ying)銷。有(you)的(de)員工(gong)(gong)使(shi)用(yong)(yong)微信朋友圈(quan)宣傳(chuan)私(si)募基金(jin)等高風險產品(pin)，向普通(tong)投資(zi)者(zhe)主動推介風險等級高、投資(zi)偏好不匹(pi)配的(de)產品(pin)。有(you)的(de)員工(gong)(gong)自行(xing)編輯發布銷售(shou)產品(pin)的(de)推介信息，使(shi)用(yong)(yong)帶有(you)收益有(you)保(bao)(bao)障(zhang)、本(ben)金(jin)無(wu)憂等具(ju)有(you)保(bao)(bao)證收益內涵的(de)話術開展產品(pin)宣傳(chuan)。

鑒于此，《通訊》也提出了(le)三方面的要求(qiu)。一是要嚴格(ge)落實客戶(hu)營銷留痕的管理機制，全面推廣使用(yong)具有統(tong)一留痕功能的辦公系統(tong)。員工(gong)使用(yong)個人微(wei)信(xin)開(kai)展投顧服務、基金宣傳等，必須嚴格(ge)執行留痕管理要求(qiu)，確保微(wei)信(xin)展業過程(cheng)全流程(cheng)、長時(shi)效保存。

二是要切實承擔合規(gui)管控(kong)職責，經營機(ji)構應對員(yuan)工微信展業情(qing)況(kuang)建立事前警示、事中監控(kong)、事后(hou)糾錯機(ji)制(zhi)，確保及(ji)時發現員(yuan)工違規(gui)執業行為，及(ji)時應對可能涉及(ji)的輿情(qing)事件(jian)。

三是要加強對(dui)員(yuan)工(gong)執業行為的教育引導，樹(shu)立(li)合規的行業文(wen)化(hua)，提高(gao)合規展業意識(shi)，督(du)促員(yuan)工(gong)在(zai)營(ying)銷(xiao)活動中，嚴格把控個(ge)人的言(yan)行，自覺提升個(ge)人專(zhuan)業能力和道(dao)德素(su)養。

《每日經濟新聞》記者注意到，今年(nian)來(lai)(lai)微信(xin)展(zhan)業違規而被罰(fa)的(de)現象(xiang)越(yue)來(lai)(lai)越(yue)多，尤其是以中泰證券居多。

今年(nian)2月(yue)，湖(hu)南證(zheng)監局(ju)指(zhi)出，中(zhong)(zhong)泰(tai)證(zheng)券(quan)湖(hu)南分公司及前負責人楊文明在開(kai)展業務過(guo)程中(zhong)(zhong)存(cun)(cun)在多種違規行為(wei)，其中(zhong)(zhong)包括微(wei)信(xin)群管理缺失；今年(nian)6月(yue)，山(shan)東(dong)證(zheng)監局(ju)指(zhi)出，中(zhong)(zhong)泰(tai)證(zheng)券(quan)個別員工存(cun)(cun)在通過(guo)個人微(wei)信(xin)向客(ke)戶發(fa)送融資融券(quan)業務資質評(ping)估(gu)問卷答(da)案(an)、創業板(ban)權(quan)(quan)限知(zhi)識測試(shi)答(da)案(an)和(he)科(ke)創板(ban)權(quan)(quan)限知(zhi)識測試(shi)答(da)案(an)的行為(wei)；今年(nian)7月(yue)，山(shan)東(dong)證(zheng)監局(ju)再次指(zhi)出，中(zhong)(zhong)泰(tai)證(zheng)券(quan)泰(tai)安(an)東(dong)岳大(da)街第一證(zheng)券(quan)營業部存(cun)(cun)在員工使(shi)用其本(ben)人微(wei)信(xin)向投資者發(fa)送開(kai)通新三板(ban)掛(gua)牌公司股票交易權(quan)(quan)限知(zhi)識測試(shi)答(da)案(an)的情形。

此外，民生證(zheng)券(quan)汕頭分公司(si)存在(zai)(zai)對客戶(hu)服務微信(xin)群、運(yun)用(yong)微信(xin)朋(peng)友圈營(ying)銷等行(xing)為管(guan)(guan)理不足；國盛(sheng)證(zheng)券(quan)煙臺長江路證(zheng)券(quan)營(ying)業部存在(zai)(zai)個別員工在(zai)(zai)個人微信(xin)群中發布(bu)買(mai)入具體股票的(de)投(tou)資(zi)建議，未(wei)提示潛在(zai)(zai)的(de)投(tou)資(zi)風險(xian)；華安證(zheng)券(quan)鄭州商都路證(zheng)券(quan)營(ying)業部存在(zai)(zai)微信(xin)群管(guan)(guan)理不嚴格(ge)，部分投(tou)顧在(zai)(zai)企業微信(xin)依據其他證(zheng)券(quan)公司(si)研究報告作出(chu)投(tou)資(zi)建議未(wei)向客戶(hu)說明研報的(de)發布(bu)日期，個別投(tou)顧使用(yong)個人微信(xin)方(fang)式為客戶(hu)提供投(tou)資(zi)咨詢服務。

個別機構敷衍應付自查工作

除前述(shu)，《通訊》還通報(bao)了(le)員工超(chao)越授權執業問題和文件錯(cuo)報(bao)、漏報(bao)、遲(chi)報(bao)、質量不高問題。

《通訊》稱，部(bu)分經營機構及(ji)從(cong)業(ye)(ye)(ye)人(ren)員(yuan)合規意識淡薄，存在超越授權(quan)(quan)范圍展(zhan)業(ye)(ye)(ye)的(de)違規行(xing)為。例如，某證(zheng)券(quan)公司總(zong)部(bu)取消(xiao)了(le)分公司“證(zheng)券(quan)經紀(ji)業(ye)(ye)(ye)務”資(zi)格后，從(cong)業(ye)(ye)(ye)人(ren)員(yuan)仍然從(cong)事(shi)(shi)客戶開發等證(zheng)券(quan)經紀(ji)業(ye)(ye)(ye)務，且長期將客戶下掛在其他具備(bei)“證(zheng)券(quan)經紀(ji)業(ye)(ye)(ye)務”資(zi)格的(de)營業(ye)(ye)(ye)部(bu)名(ming)下；個別證(zheng)券(quan)公司允許分支(zhi)機構的(de)員(yuan)工超越證(zheng)券(quan)法授權(quan)(quan)，從(cong)事(shi)(shi)代理催收債權(quan)(quan)等工作。

另外(wai)，《通(tong)訊》還(huan)表(biao)(biao)示，轄內(nei)個別機(ji)(ji)構(gou)(gou)通(tong)過(guo)證監(jian)會(hui)官網網上辦事服(fu)務平(ping)臺(tai)報(bao)(bao)(bao)送的(de)備(bei)案報(bao)(bao)(bao)告(gao)事項仍存在文件(jian)上報(bao)(bao)(bao)路徑錯誤(wu)，部分(fen)機(ji)(ji)構(gou)(gou)上報(bao)(bao)(bao)的(de)文件(jian)材(cai)料仍不同(tong)程度存在錯報(bao)(bao)(bao)、漏報(bao)(bao)(bao)、遲報(bao)(bao)(bao)、報(bao)(bao)(bao)送質(zhi)量不高等問題，具體表(biao)(biao)現為：一是董(dong)監(jian)高及(ji)分(fen)支(zhi)機(ji)(ji)構(gou)(gou)負(fu)責人備(bei)案報(bao)(bao)(bao)告(gao)材(cai)料報(bao)(bao)(bao)送路徑錯誤(wu)，未按要求通(tong)過(guo)“網上辦事服(fu)務平(ping)臺(tai)-董(dong)監(jian)高及(ji)分(fen)支(zhi)機(ji)(ji)構(gou)(gou)負(fu)責人報(bao)(bao)(bao)告(gao)系統”報(bao)(bao)(bao)送。

二是報(bao)(bao)備內容、對應(ying)事項(xiang)、文(wen)件類型有誤，未按報(bao)(bao)送(song)要求加蓋公(gong)章(zhang)等，我局多次(ci)指(zhi)正后(hou)仍不能準確報(bao)(bao)送(song)，反復退(tui)回修改。

三是(shi)敷衍應付自查(cha)(cha)工(gong)作(zuo)(zuo)，提交的(de)自查(cha)(cha)報告虛無(wu)空洞，無(wu)實質性內容，采取的(de)自查(cha)(cha)舉措(cuo)浮(fu)于表(biao)面(mian)，以整(zheng)改目標(biao)、下一步工(gong)作(zuo)(zuo)舉措(cuo)替代自查(cha)(cha)結(jie)果，被我局勒(le)令退回。