每經(jing)記者｜李(li)娜    每經(jing)編輯｜趙云    

年底，券商罰單密集起來(lai)。

繼前期深圳證監局一(yi)口氣(qi)公(gong)布(bu)三(san)張罰單后(hou)，近日，又有7家券(quan)商和2家券(quan)商資管子公(gong)司(si)收到(dao)多地證監局開(kai)具(ju)的監管措施函(han)。

處罰(fa)措施(shi)大多(duo)為出具(ju)警示函，涉及經紀業務(wu)、衍生品業務(wu)、資(zi)管業務(wu)等。收到罰(fa)單的機構(gou)，則(ze)不乏銀河證券(quan)、申萬(wan)宏源證券(quan)等大型券(quan)商。

經紀業務違規多發

12月20日，深(shen)圳證監局曾(ceng)一口(kou)氣公布三張(zhang)罰單，中信證券(quan)(quan)、招商證券(quan)(quan)、華(hua)鑫證券(quan)(quan)三家券(quan)(quan)商因經(jing)紀業務違規展業被點(dian)名。

而在(zai)12月27日(ri)晚(wan)，又有7家券商(shang)收到(dao)罰單，多(duo)為經紀業務(wu)違規。

例如，北京證監局(ju)對(dui)(dui)銀河(he)證券出具警(jing)示函，原(yuan)因有二，一是(shi)衍生品業務(wu)投資(zi)者適當性管理(li)和內控管理(li)不(bu)(bu)(bu)完善，存在對(dui)(dui)個別(bie)客(ke)戶交易目的、資(zi)金來源核查不(bu)(bu)(bu)足，部(bu)分交易對(dui)(dui)手未按期進行年(nian)度回訪仍新增交易等情形。二是(shi)經紀業務(wu)存在部(bu)分合規風控員工兼(jian)職從事營銷及客(ke)戶服務(wu)工作(zuo)，傭金費率管理(li)不(bu)(bu)(bu)到位(wei)等情形。

申萬宏源證券業(ye)(ye)也(ye)因衍生(sheng)(sheng)品業(ye)(ye)務和經(jing)紀業(ye)(ye)務被出具(ju)(ju)警(jing)示(shi)(shi)函，具(ju)(ju)體為，場(chang)外(wai)衍生(sheng)(sheng)品業(ye)(ye)務管(guan)(guan)理(li)(li)方(fang)面，交(jiao)(jiao)易對(dui)(dui)手適當性管(guan)(guan)理(li)(li)不(bu)到(dao)位(wei)；未(wei)(wei)(wei)(wei)落實(shi)(shi)場(chang)外(wai)期權業(ye)(ye)務負面客戶(hu)管(guan)(guan)理(li)(li)機(ji)制要求；在(zai)交(jiao)(jiao)易對(dui)(dui)手準入、詢報價等環節未(wei)(wei)(wei)(wei)嚴格執行內部(bu)制度要求；個(ge)別場(chang)外(wai)衍生(sheng)(sheng)品交(jiao)(jiao)易對(dui)(dui)手交(jiao)(jiao)易行為監測不(bu)到(dao)位(wei)；未(wei)(wei)(wei)(wei)落實(shi)(shi)部(bu)分合(he)規風控提示(shi)(shi)；風險限額(e)管(guan)(guan)理(li)(li)存(cun)在(zai)不(bu)足。經(jing)紀業(ye)(ye)務管(guan)(guan)理(li)(li)方(fang)面，未(wei)(wei)(wei)(wei)對(dui)(dui)賬戶(hu)存(cun)在(zai)特定(ding)情形的大額(e)資(zi)金劃轉的投(tou)資(zi)者開(kai)展(zhan)身份重新識別；未(wei)(wei)(wei)(wei)對(dui)(dui)無法核實(shi)(shi)真實(shi)(shi)身份的投(tou)資(zi)者采取相關(guan)限制措(cuo)施；賬戶(hu)使用實(shi)(shi)名(ming)制管(guan)(guan)理(li)(li)不(bu)到(dao)位(wei)；個(ge)別內部(bu)審(shen)計提出問題(ti)未(wei)(wei)(wei)(wei)及(ji)時整改。

恒泰證(zheng)(zheng)券則受(shou)到(dao)(dao)內蒙古證(zheng)(zheng)監局出(chu)具的警示函，具體為(wei)(wei)：一是(shi)(shi)(shi)內部(bu)控制不(bu)(bu)健(jian)全。部(bu)分營(ying)業部(bu)為(wei)(wei)投(tou)顧(gu)人員(yuan)開通了(le)柜臺系(xi)統相關(guan)權限；部(bu)分營(ying)業部(bu)出(chu)納從事營(ying)銷活動。二是(shi)(shi)(shi)員(yuan)工(gong)行為(wei)(wei)管控不(bu)(bu)嚴。對從業人員(yuan)的執業行為(wei)(wei)監測管理不(bu)(bu)到(dao)(dao)位，未(wei)將員(yuan)工(gong)全部(bu)手機號納入監控范圍。個別營(ying)業部(bu)負責人免職備案不(bu)(bu)及時(shi)。三是(shi)(shi)(shi)客(ke)戶管理不(bu)(bu)到(dao)(dao)位。對投(tou)資(zi)者賬(zhang)戶異(yi)常預警的核(he)查不(bu)(bu)到(dao)(dao)位，部(bu)分客(ke)戶的異(yi)常交易監控預警未(wei)核(he)查。四是(shi)(shi)(shi)適當性管理不(bu)(bu)到(dao)(dao)位。未(wei)及時(shi)更(geng)新投(tou)資(zi)者評估數據庫，部(bu)分客(ke)戶缺少身份證(zheng)(zheng)有效(xiao)期、風(feng)險測評結(jie)果等重要信息。

12月27日(ri)，廣(guang)西(xi)證監(jian)局(ju)發布關于對(dui)國(guo)海證券(quan)股份(fen)有限(xian)公司(si)(si)采取出(chu)具(ju)警示函的行政(zheng)監(jian)管措施，并記入證券(quan)期(qi)貨(huo)市場誠信檔案。原(yuan)因是(shi)公司(si)(si)個(ge)別員工曾(ceng)存在違規(gui)買賣(mai)股票、私下接受客戶(hu)委托買賣(mai)證券(quan)的情形。

此外(wai)，江海證(zheng)券、財通(tong)證(zheng)券等也(ye)都收到相應證(zheng)監局出具的(de)警(jing)示函監管措施。

兩家券商資管違規

券商資(zi)(zi)管(guan)(guan)(guan)方(fang)面，上(shang)海甬興證(zheng)券資(zi)(zi)產(chan)管(guan)(guan)(guan)理有(you)限(xian)公司被采取責令改正措施，因私募資(zi)(zi)產(chan)管(guan)(guan)(guan)理業務投資(zi)(zi)管(guan)(guan)(guan)理不規范，個別私募資(zi)(zi)產(chan)管(guan)(guan)(guan)理計(ji)劃主動管(guan)(guan)(guan)理不足。同時，上(shang)海證(zheng)監局還對公司投資(zi)(zi)經理張凱翔出(chu)具(ju)警示函。

同天，福(fu)建證監(jian)局(ju)表示，興(xing)證資管(guan)公司存在(zai)部分單一資管(guan)計劃為銀(yin)行(xing)理(li)財規(gui)避監(jian)管(guan)要(yao)求提供便利、債券(quan)池管(guan)理(li)不到位(wei)、股票投(tou)資管(guan)理(li)有待(dai)完善、投(tou)訴處理(li)流程(cheng)有待(dai)優化、薪(xin)酬(chou)遞(di)延政(zheng)策執(zhi)行(xing)不到位(wei)、個別單一資管(guan)產品信息披露不完整(zheng)等問(wen)題，決(jue)定對公司采取(qu)出具警示函(han)的行(xing)政(zheng)監(jian)管(guan)措施。

此前(qian)不(bu)(bu)久，因私募資(zi)管(guan)業務投資(zi)管(guan)理(li)(li)不(bu)(bu)規范，個別單一資(zi)產(chan)管(guan)理(li)(li)計劃(hua)主動管(guan)理(li)(li)不(bu)(bu)足，股票庫管(guan)理(li)(li)制(zhi)度執行(xing)不(bu)(bu)到(dao)位，代銷環(huan)節等(deng)出現違規行(xing)為(wei)，華金(jin)證券及時任分管(guan)相應業務的副總(zong)裁金(jin)葵華收到(dao)監管(guan)罰單。

2024年內，以證券公司為(wei)主體的罰(fa)單已(yi)超過(guo)240張，監(jian)(jian)管(guan)機構(gou)已(yi)經(jing)實施(shi)了一系列(lie)措(cuo)施(shi)，包括發出(chu)警(jing)告信、要求整改、業務暫停(ting)和經(jing)濟(ji)罰(fa)款等(deng)，以對違規(gui)(gui)的證券公司進行警(jing)示(shi)和規(gui)(gui)范。這些措(cuo)施(shi)在一定程度上起到(dao)了約束作用(yong)，但監(jian)(jian)管(guan)強(qiang)度仍需增(zeng)強(qiang)，違規(gui)(gui)的代價需要提高(gao)，以確保(bao)監(jian)(jian)管(guan)規(gui)(gui)定得到(dao)徹底執行。