每(mei)經編輯(ji)｜杜宇(yu)    

據中國人民銀行此前消息，中(zhong)(zhong)國人民(min)銀行發布“中(zhong)國(guo)(guo)人(ren)民銀(yin)(yin)行關于印發《貴金屬和(he)寶石從業(ye)機構反(fan)洗錢和(he)反(fan)恐(kong)怖(bu)融資管理辦法》的通知（銀(yin)發〔2025〕124號）”。

圖片來源：中(zhong)國人(ren)民銀行官網

其中提到，從業機構開展人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現金交易的，應當根據本辦法規定履行反洗錢義務。

客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現金交易。從業機構應(ying)當勤勉盡責，遵循(xun)“了(le)解(jie)你的客戶(hu)”原則，根據客戶(hu)特征(zheng)和交易(yi)活(huo)動(dong)的性(xing)質、洗錢風險狀況，開展(zhan)客戶(hu)盡職(zhi)調查(cha)。

客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現金交易的，從業機構應當按照規定在交易發生之日起5個工作日內向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。

從業機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當按照規定及時向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。從業機構對提交可疑交易報告的情況應當保(bao)密(mi)。

客(ke)戶(hu)身份資料在業(ye)務關系(xi)結(jie)(jie)束后、客(ke)戶(hu)交易信息在交易結(jie)(jie)束后，應當至少保存10年。

經核查發現本條第一款規定的名單所列對象及其代理人、受其指使的組織和人員、其直接或者間接控制的組織的，應當依法立即停止提供服務或者資金、資產，立即限制相關資金、資產轉移等，并向中國人民銀行(xing)及其分支機構報告相(xiang)關資金(jin)、資產(chan)的(de)金(jin)額、權屬(shu)、位置、交(jiao)易(yi)或者試圖進行的(de)交(jiao)易(yi)信息等情況。

本辦法所稱的貴金屬，是指黃金、白銀、鉑金等及其鑄幣、標準條錠、制品、中間產品和精煉后的原材料等。

《辦法》自2025年8月1日起施行。

每日經濟新聞綜合中國人(ren)民銀(yin)行(xing)官網

封面圖片來源(yuan)：每日經濟新聞