一年(nian)前，當深(shen)圳投資(zi)者廖萬斌(bin)購買(mai)完(wan)上百萬元(yuan)的私募基金產品時，自以為(wei)找到了一條回報豐(feng)厚的投資(zi)之道。但沒有想到的是，他(ta)遇到了一起“深(shen)圳版”龐氏騙局，等(deng)待他(ta)的是血本(ben)無歸的結局。

近(jin)日，深(shen)圳一起(qi)罕見的(de)私募(mu)基(ji)金詐騙(pian)案(an)(an)被警方(fang)破獲，全國(guo)2000多名投資(zi)者(zhe)(zhe)高達3.6億元(yuan)的(de)資(zi)金集體被騙(pian)的(de)經歷也(ye)隨之(zhi)曝(pu)光(guang)。除了巨(ju)(ju)額資(zi)金外，與以(yi)往普通的(de)私募(mu)詐騙(pian)案(an)(an)不同的(de)是，這(zhe)家私募(mu)基(ji)金坐(zuo)落于打造深(shen)圳私募(mu)中心的(de)私募(mu)產業集聚園區(qu)，合法注冊并經過層(ceng)層(ceng)審批(pi)，因而輕(qing)易取得(de)了不少投資(zi)者(zhe)(zhe)的(de)信任(ren)。而這(zhe)起(qi)巨(ju)(ju)大騙(pian)局的(de)背后(hou)，則(ze)暴露出監管與法律的(de)缺失。

投資者(zhe)百(bai)萬錢款打(da)水(shui)漂(piao)

這起詐騙案中，單(dan)個(ge)投資者的(de)投資金額都比較高，最少六(liu)七十(shi)萬(wan)元，有(you)的(de)甚至(zhi)高達五六(liu)百萬(wan)。其(qi)中甚至(zhi)還有(you)一些老年人

去年年初，廖萬(wan)斌(bin)經人介(jie)紹(shao)，了(le)解(jie)到一種受益遠高于銀行理(li)財(cai)的(de)投資(zi)產(chan)品——“私募基金(jin)”，隨(sui)后他與妻子(zi)、朋友等共(gong)同(tong)湊錢(qian)，購買了(le)朋友介(jie)紹(shao)的(de)一家名為“深(shen)圳金(jin)博(bo)億(yi)股權投資(zi)資(zi)金(jin)管(guan)理(li)有限公司”（下(xia)稱(cheng)“金(jin)博(bo)億(yi)”）的(de)投資(zi)基金(jin)，總額高達112萬(wan)元。

根據廖萬斌與金博億簽訂(ding)的(de)(de)協議(yi)書內容(rong)顯(xian)示，金博億的(de)(de)這款產品封閉期為6個月(yue)，封閉期內每月(yue)按照投資金額的(de)(de)6%作為回報，封閉期滿后金博億將(jiang)返還全部(bu)本(ben)金。

在購買后(hou)的6個(ge)(ge)月(yue)內，廖萬(wan)斌的確在每個(ge)(ge)月(yue)都按時收到(dao)金(jin)(jin)博億(yi)打入賬(zhang)戶的6%收益，這也讓廖萬(wan)斌感覺自己總(zong)算找到(dao)了除炒股、買基金(jin)(jin)之外的另一種更(geng)好的投(tou)資渠道(dao)。但好景(jing)不長(chang)，在封閉期(qi)結束(shu)后(hou)，廖萬(wan)斌發(fa)現金(jin)(jin)博億(yi)并(bing)沒有將他(ta)原(yuan)來(lai)的上百萬(wan)本金(jin)(jin)歸(gui)還。當(dang)他(ta)向金(jin)(jin)博億(yi)追討時，金(jin)(jin)博億(yi)工作人(ren)員也以(yi)各種借(jie)口來(lai)一拖(tuo)(tuo)再拖(tuo)(tuo)，隨后(hou)該公(gong)司更(geng)是人(ren)去(qu)樓空。

廖萬斌只是眾(zhong)多受害者中(zhong)的一(yi)員(yuan)。記者從(cong)深(shen)圳警(jing)方了(le)解到(dao)，去年(nian)下半年(nian)以(yi)來(lai)，已經(jing)(jing)有眾(zhong)多受害者進行報案(an)，金額也都有數百萬之巨。而且投資(zi)者并非僅(jin)在深(shen)圳，涉及全國15個省市，涉案(an)金額高(gao)達(da)3.6億元，部分受害者選擇了(le)起(qi)訴。去年(nian)下半年(nian)深(shen)圳南山法院接到(dao)了(le)眾(zhong)多委托理財合同(tong)糾紛的訴訟。對(dui)于這起(qi)重大涉眾(zhong)型經(jing)(jing)濟犯罪(zui)案(an)件，南山警(jing)方成立了(le)專案(an)組，在本月最終破獲。

據介紹，這起詐騙(pian)案中，單個投(tou)資(zi)者的(de)投(tou)資(zi)金額都比較(jiao)高(gao)，最少六七十(shi)萬元，有的(de)甚至(zhi)高(gao)達五六百萬。其(qi)中甚至(zhi)還有一些老年人，將自(zi)己的(de)養老金全(quan)都取出拿來投(tou)資(zi)，結果(guo)全(quan)部打了水漂(piao)。

畫餅充饑蒙騙投資者

對于(yu)眾多投資(zi)者(zhe)的詢問，金(jin)博億(yi)聲(sheng)稱于(yu)勇洪是私(si)募(mu)(mu)高手(shou)，是“中國的巴菲特(te)”。在項(xiang)目(mu)運作上(shang)(shang)，金(jin)博億(yi)表示，該公司(si)不(bu)同(tong)于(yu)其他PE公司(si)，金(jin)博億(yi)是通過先(xian)申請(qing)投資(zi)項(xiang)目(mu)私(si)募(mu)(mu)融資(zi)基(ji)金(jin)方式，然后申請(qing)股權投資(zi)基(ji)金(jin)公司(si)，私(si)募(mu)(mu)委托投資(zi)資(zi)金(jin)已經有了固定(ding)的投資(zi)項(xiang)目(mu)和(he)項(xiang)目(mu)回(hui)報測算的基(ji)礎上(shang)(shang)定(ding)量募(mu)(mu)集(ji)資(zi)金(jin)

記者向深圳南(nan)山(shan)警(jing)方了(le)解到，案(an)件主要犯罪嫌疑人于勇洪(hong)早年(nian)在黑龍江省與人合伙開煤礦，因經營不善，煤礦虧損嚴重而南(nan)下來(lai)到廣東(dong)。2011年(nian)初(chu)，于勇洪(hong)打算在廣州開基(ji)(ji)金公(gong)司“創業”，后(hou)來(lai)來(lai)到深圳與幾名從事(shi)過基(ji)(ji)金行業的代(dai)理人合伙注冊成立了(le)金博億公(gong)司，于勇洪(hong)的“龐氏騙局”開始上演。

盡管(guan)案件已經告破，但至今金博(bo)億公司的(de)網站以(yi)及(ji)在網上大肆宣傳的(de)網頁都(dou)還(huan)沒有關閉。記者打開(kai)后發現，金博(bo)億宣稱(cheng)是經深圳(zhen)發改(gai)委及(ji)深圳(zhen)金融辦(ban)授權(quan)(quan)設立的(de)專業(ye)金融投(tou)資(zi)機構，“股(gu)權(quan)(quan)投(tou)資(zi)——股(gu)權(quan)(quan)管(guan)理(li)——股(gu)權(quan)(quan)經營(ying)”和“資(zi)產(chan)經營(ying)與資(zi)本經營(ying)相結合”的(de)獨特(te)運作模式，即資(zi)本投(tou)入獲得股(gu)權(quan)(quan)、股(gu)權(quan)(quan)管(guan)理(li)提升企業(ye)價值(zhi)、股(gu)權(quan)(quan)轉讓或股(gu)權(quan)(quan)經營(ying)分紅(hong)獲得收益(yi)，從而(er)實現基金投(tou)資(zi)者的(de)保值(zhi)增值(zhi)。對于眾多投(tou)資(zi)者的(de)詢問，金博(bo)億聲稱(cheng)于勇洪是私募高手，是“中國的(de)巴菲特(te)”。

而(er)在項目(mu)(mu)運作上，金(jin)(jin)博(bo)(bo)(bo)億(yi)(yi)表示，于(yu)勇洪(hong)在沈陽有(you)金(jin)(jin)昊集團旗(qi)下礦山項目(mu)(mu)、影視制(zhi)作項目(mu)(mu)以及大清(qing)王朝神樹龍(long)脈旅游勝地項目(mu)(mu)。這些(xie)項目(mu)(mu)均(jun)需要投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)，通(tong)過申請項目(mu)(mu)融資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)，在深圳申請成立(li)(li)金(jin)(jin)博(bo)(bo)(bo)億(yi)(yi)股(gu)權(quan)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)基金(jin)(jin)管(guan)理有(you)限(xian)公司。金(jin)(jin)博(bo)(bo)(bo)億(yi)(yi)表示，該公司不同于(yu)其他PE公司，金(jin)(jin)博(bo)(bo)(bo)億(yi)(yi)是通(tong)過先申請投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)項目(mu)(mu)私(si)(si)募(mu)(mu)(mu)(mu)融資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)基金(jin)(jin)方式，然后申請股(gu)權(quan)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)基金(jin)(jin)公司，私(si)(si)募(mu)(mu)(mu)(mu)委托投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)已經有(you)了固定的(de)(de)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)項目(mu)(mu)和項目(mu)(mu)回報測算的(de)(de)基礎上定量(liang)募(mu)(mu)(mu)(mu)集資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)。而(er)且投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)項目(mu)(mu)隸屬于(yu)同一個(ge)企業法(fa)人于(yu)勇洪(hong)，投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)則以獨立(li)(li)公司的(de)(de)方式進行股(gu)權(quan)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)募(mu)(mu)(mu)(mu)集，因而(er)其投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)的(de)(de)項目(mu)(mu)回報可以保障(zhang)。金(jin)(jin)博(bo)(bo)(bo)億(yi)(yi)同時表示，將在未來幾年內逐步(bu)引入專業的(de)(de)私(si)(si)募(mu)(mu)(mu)(mu)股(gu)權(quan)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)的(de)(de)專業操盤手，從私(si)(si)募(mu)(mu)(mu)(mu)股(gu)權(quan)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)基金(jin)(jin)逐步(bu)走(zou)向陽光私(si)(si)募(mu)(mu)(mu)(mu)領域(yu)。

根據金博億(yi)的產(chan)品介(jie)紹，其基金產(chan)品分為3個(ge)月、6個(ge)月或(huo)1年，收(shou)益至少在6%以上。但這一(yi)切(qie)僅(jin)僅(jin)只是(shi)畫餅。最初金博億(yi)的確向投資者支付了高額的回(hui)報(bao)，最高時一(yi)度達到8%。但這種局面(mian)并沒(mei)有維持多久。

一(yi)位投(tou)資(zi)人張(zhang)女士介紹，自己(ji)購(gou)(gou)買了金博億(yi)(yi)的(de)“示羊(yang)牧(mu)業(ye)(ye)”股(gu)權，她與其他(ta)投(tou)資(zi)者的(de)400多萬元資(zi)金被于勇洪以(yi)自己(ji)名(ming)義入股(gu)示羊(yang)牧(mu)業(ye)(ye)，金博億(yi)(yi)工作人員承諾(nuo)，三(san)四(si)個月后(hou)(hou)公(gong)司上(shang)市就(jiu)可以(yi)翻倍價(jia)格(ge)賣掉(diao)股(gu)權。但張(zhang)女士在報案中稱,示羊(yang)牧(mu)業(ye)(ye)上(shang)市半年(nian)多后(hou)(hou),他(ta)們(men)分文未得。張(zhang)女士還稱,對(dui)于他(ta)們(men)的(de)質疑，公(gong)司表示示羊(yang)牧(mu)業(ye)(ye)又將在法國上(shang)市，上(shang)市后(hou)(hou)就(jiu)可以(yi)回(hui)購(gou)(gou)投(tou)資(zi)購(gou)(gou)買的(de)股(gu)權。

張女士(shi)并不知道，金(jin)(jin)博億的(de)資(zi)金(jin)(jin)鏈自(zi)2011年9月就出現斷裂，公司(si)創(chuang)始骨干(gan)紛紛潛(qian)逃。此后(hou)金(jin)(jin)博億開始以(yi)項目(mu)(mu)轉(zhuan)股(gu)權的(de)方式，繼(ji)續忽悠投資(zi)者以(yi)吸(xi)收大量資(zi)金(jin)(jin)，騙(pian)來的(de)錢去(qu)墊付(fu)前幾批投資(zi)者的(de)回報(bao)，但當項目(mu)(mu)到期(qi)后(hou)，本應償還的(de)本金(jin)(jin)卻一再拖延不還。

挖來銀行經理向客戶(hu)推(tui)銷(xiao)

金博億在成立之初(chu)就有(you)意(yi)識地(di)招聘了(le)眾多銀行的客(ke)戶經(jing)理，而他們在銀行供職時(shi)手中的客(ke)戶名單，自(zi)然成為金博億瞄準(zhun)的“獵物”。此外(wai)，在產品銷(xiao)售中，金博億還善用傳銷(xiao)模式。一大主力銷(xiao)售便是有(you)著傳銷(xiao)或直(zhi)銷(xiao)經(jing)驗的銷(xiao)售員

金(jin)(jin)博(bo)億(yi)(yi)(yi)之(zhi)(zhi)所以(yi)在(zai)短(duan)(duan)時間內(nei)能聯絡(luo)和吸引到(dao)大批(pi)高收入客(ke)(ke)戶(hu)(hu)，是因為借助了(le)銀(yin)行(xing)(xing)的(de)渠道。記者了(le)解到(dao)，金(jin)(jin)博(bo)億(yi)(yi)(yi)在(zai)成(cheng)立之(zhi)(zhi)初(chu)就有意識地招聘了(le)眾多銀(yin)行(xing)(xing)的(de)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)經(jing)理(li)，而(er)他們在(zai)銀(yin)行(xing)(xing)供職時手中(zhong)的(de)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)名單，自然成(cheng)為金(jin)(jin)博(bo)億(yi)(yi)(yi)瞄(miao)準的(de)“獵物”。例如金(jin)(jin)博(bo)億(yi)(yi)(yi)的(de)一名骨干代理(li)人沈某(mou)，之(zhi)(zhi)前(qian)曾在(zai)某(mou)銀(yin)行(xing)(xing)深圳分行(xing)(xing)擔(dan)任客(ke)(ke)戶(hu)(hu)經(jing)理(li)，辭職進入金(jin)(jin)博(bo)億(yi)(yi)(yi)后利用在(zai)銀(yin)行(xing)(xing)工作期間的(de)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)資源(yuan)，聯絡(luo)這(zhe)些客(ke)(ke)戶(hu)(hu)向他們推銷金(jin)(jin)博(bo)億(yi)(yi)(yi)基金(jin)(jin)產品(pin)，而(er)眾多客(ke)(ke)戶(hu)(hu)對此并不(bu)是很了(le)解，甚至(zhi)有客(ke)(ke)戶(hu)(hu)還不(bu)知(zhi)道他已(yi)離職，誤以(yi)為是另一種銀(yin)行(xing)(xing)理(li)財產品(pin)輕易購買。短(duan)(duan)短(duan)(duan)時間內(nei)，沈某(mou)騙得客(ke)(ke)戶(hu)(hu)總共購買了(le)800多萬元的(de)基金(jin)(jin)產品(pin)。

金博(bo)億(yi)在產品銷售(shou)中(zhong)使(shi)用(yong)(yong)傳銷的(de)(de)(de)方式，通過發展(zhan)下線尋找各種代理人(ren)。而銷售(shou)中(zhong)的(de)(de)(de)另一(yi)(yi)大主(zhu)力(li)是有(you)(you)著傳銷或(huo)直銷經驗的(de)(de)(de)銷售(shou)員(yuan)，利用(yong)(yong)其善于(yu)鼓動(dong)和(he)推銷的(de)(de)(de)工作經驗，大肆進行兜(dou)售(shou)。記(ji)者向深圳南山警(jing)方了解(jie)到，其中(zhong)一(yi)(yi)名骨(gu)干曾在某知名直銷公司工作，銷售(shou)了800萬元基金產品。對于(yu)業務員(yuan)金博(bo)億(yi)也給(gei)出了極具(ju)誘惑力(li)的(de)(de)(de)獎勵，代理人(ren)每推薦一(yi)(yi)人(ren)就有(you)(you)10%的(de)(de)(de)提成(cheng)。

一(yi)位曾接(jie)觸過金博億的(de)(de)人士向記者回(hui)憶(yi)，在(zai)(zai)(zai)金博億公司他看到成堆的(de)(de)基金產品說明(ming)書(shu)，印制得(de)如同(tong)一(yi)本售樓書(shu)，而且(qie)在(zai)(zai)(zai)其中直接(jie)寫(xie)明(ming)產品的(de)(de)具體收(shou)益(yi)率。而且(qie)金博億不時會雇(gu)傭(yong)派(pai)發員，在(zai)(zai)(zai)大街上(shang)或者到寫(xie)字樓內派(pai)發宣傳材料，這(zhe)都嚴重違反了當前對投(tou)資(zi)產品的(de)(de)要求。