圖為涉案資金

記者近日從公(gong)(gong)安部獲悉，自今年4月公(gong)(gong)安部、中國(guo)人民銀行(xing)、最高法、最高檢、國(guo)家(jia)外(wai)匯管理局(ju)聯(lian)合開(kai)展“打(da)擊利(li)用離岸公(gong)(gong)司和(he)地下(xia)錢莊轉移(yi)贓款專項行(xing)動”以來(lai)，截(jie)至目前，各(ge)地公(gong)(gong)安機關(guan)已破(po)獲一批重大地下(xia)錢莊案件(jian)。

令人矚目(mu)的(de)是，廣(guang)東、遼(liao)寧、北京、浙江等地近(jin)期接連破(po)獲多起(qi)涉案金額達(da)數百億元(yuan)人民(min)幣的(de)地下錢莊(zhuang)案，成功(gong)打掉(diao)一批地下錢莊(zhuang)窩點，有效(xiao)遏制了地下錢莊(zhuang)違(wei)(wei)法(fa)(fa)犯罪(zui)高(gao)發勢(shi)頭。同(tong)時，在案件(jian)背(bei)后，如何對猖獗的(de)地下錢莊(zhuang)違(wei)(wei)法(fa)(fa)犯罪(zui)予以進一步打擊治理，從而(er)更加有力地維護金融安全、經濟安全和國家安全，也令人深思。

銀行“內鬼”潛逃 詐騙案牽出地下錢莊大案

“行(xing)動(dong)！”6月2日凌晨5時許，隨(sui)著一聲令下(xia)，深圳市公(gong)安(an)局經偵支隊和寶安(an)分局組成(cheng)的專案組對一起(qi)代號為“3？06”的特大地下(xia)錢莊案展開(kai)統一收網，抓(zhua)獲犯罪嫌疑人(ren)31名，繳獲涉(she)(she)(she)案銀行(xing)卡300多張，凍(dong)結(jie)涉(she)(she)(she)及18家商業銀行(xing)的1087個(ge)賬(zhang)戶(hu)；經初步(bu)查(cha)明，涉(she)(she)(she)案金(jin)額達120多億元人(ren)民幣(bi)。

該(gai)地下錢莊(zhuang)進入警方視線，其實是源(yuan)自一起詐騙案。

83歲的陳達是一名香港籍商人，已在大(da)陸經商多年(nian)(nian)。2012年(nian)(nian)初，陳達出售了(le)在內地的工廠，打算(suan)將6000多萬元(yuan)資金轉回香港養老。一次飯局上，他將此事告訴了(le)認識多年(nian)(nian)的朋友、某(mou)銀(yin)行(xing)深圳寶(bao)安(an)支行(xing)行(xing)長沈某(mou)生。

“沈(shen)某(mou)生主動告訴(su)我，他可以弄到外匯結算指標。”陳(chen)達說，2012年8月，他分三筆(bi)(bi)、每筆(bi)(bi)2000多萬(wan)元，將錢匯入沈(shen)某(mou)生指定的(de)境(jing)內銀(yin)行賬戶(hu)。前兩(liang)筆(bi)(bi)款項都(dou)如約匯入陳(chen)達的(de)香港賬戶(hu)，但最后一筆(bi)(bi)卻少給(gei)了800萬(wan)元人民(min)幣。雙(shuang)方幾經交涉，沈(shen)某(mou)生又給(gei)了175萬(wan)元，之后突然辭職(zhi)逃匿。

感覺(jue)被騙的陳達將沈(shen)某生訴至(zhi)寶安(an)(an)區人民法(fa)院。法(fa)院審查發(fa)現，沈(shen)某生涉嫌詐騙罪，將案件移(yi)交到寶安(an)(an)區公安(an)(an)分局。縝密偵查之下，一條涉及地下錢莊的重大案件線(xian)索浮出水面(mian)。

“沈(shen)某(mou)(mou)生(sheng)根(gen)本沒(mei)有所(suo)謂的(de)(de)外匯管(guan)控指標，他是通過地下錢莊把數千萬元資金(jin)(jin)轉移出境的(de)(de)。”專案組(zu)民警曹啟南介紹。根(gen)據(ju)資金(jin)(jin)流向的(de)(de)脈絡，專案組(zu)發(fa)現涉案的(de)(de)大量銀行(xing)賬(zhang)戶(hu)呈現出“金(jin)(jin)字(zi)塔(ta)”式的(de)(de)結(jie)構：沈(shen)某(mou)(mou)生(sheng)指定的(de)(de)銀行(xing)賬(zhang)戶(hu)收到陳達的(de)(de)款項后，短時間內即向5個(ge)賬(zhang)戶(hu)轉移資金(jin)(jin)，該5個(ge)賬(zhang)戶(hu)隨后又各自向100多(duo)個(ge)賬(zhang)號轉移資金(jin)(jin)。

犯罪嫌疑人、36歲的(de)廣(guang)東汕頭籍(ji)男子(zi)葉(xie)某城，就是5大賬戶(hu)其(qi)中之一的(de)實際控(kong)制(zhi)者。

“參與沈某生轉移陳達的(de)資(zi)金出境，是我做的(de)生意中比(bi)較大的(de)一筆。”在看守所內，葉某城向(xiang)記者表示，自己(ji)從2006年起跟著姐姐從事地下錢莊活(huo)動(dong)，在深圳尋找有外幣兌(dui)換需求(qiu)的(de)人，然后(hou)聯(lian)系(xi)下家(jia)，自己(ji)從中收(shou)取千分(fen)(fen)之一到(dao)千分(fen)(fen)之三(san)的(de)手續費。他進一步(bu)轉移資(zi)金的(de)眾多銀(yin)行賬戶，分(fen)(fen)別是借用(yong)妻(qi)子、姐姐、姐夫、老鄉等人的(de)身份(fen)證辦的(de)，均(jun)由他本人控制(zhi)。

葉(xie)某城的姐(jie)姐(jie)、犯罪(zui)嫌疑人(ren)葉(xie)某蓮證實(shi)，她平時在深圳某步行街擺攤兌換外幣。接下“生意”后，她就聯系香港(gang)(gang)那(nei)邊經常(chang)“合(he)作”的下家(jia)談(tan)好手續費；然后，“客戶”將(jiang)錢(qian)打到葉(xie)氏姐(jie)弟(di)控制的境內(nei)賬(zhang)戶，葉(xie)氏姐(jie)弟(di)轉(zhuan)賬(zhang)給香港(gang)(gang)下家(jia)控制的賬(zhang)戶，香港(gang)(gang)那(nei)邊迅速完成(cheng)港(gang)(gang)幣兌出(chu)。

專案組查明，該團伙以葉某(mou)城(cheng)、鄭(zheng)某(mou)生等汕頭籍人員(yuan)為首(shou)，以家族關系為紐帶(dai)，既各自經營(ying)、又相互(hu)合(he)作，在深圳羅湖(hu)、寶安(an)的8個(ge)窩(wo)點開展家庭作坊式的非(fei)法(fa)經營(ying)地(di)下錢莊(zhuang)活(huo)動(dong)，通過境(jing)(jing)內(nei)外網上銀(yin)行(xing)以及境(jing)(jing)內(nei)本(ben)外幣(bi)現金(jin)交易(yi)，在非(fei)國(guo)家指(zhi)定(ding)交易(yi)場所非(fei)法(fa)從事資金(jin)結(jie)算和外匯買賣活(huo)動(dong)，涉(she)嫌非(fei)法(fa)經營(ying)罪(zui)。目前，案件已移交檢察機關審(shen)查起訴。

圖為深圳市公(gong)安(an)局(ju)寶(bao)安(an)分局(ju)經(jing)偵大隊的隊員在會(hui)議室做(zuo)抓捕行動前的準備工作（2015年6月1日攝）