危害日益嚴重 多部門將聯手加大打擊力度

日前，遼寧(ning)丹(dan)東(dong)破獲(huo)“11？06”特大地(di)下錢(qian)莊(zhuang)案(an)，涉(she)案(an)金額(e)超過400億(yi)元；廣東(dong)佛山破獲(huo)嚴某等(deng)人地(di)下錢(qian)莊(zhuang)案(an)，涉(she)案(an)金額(e)達200億(yi)元；浙(zhe)江(jiang)溫州破獲(huo)李(li)某等(deng)人跨境(jing)地(di)下錢(qian)莊(zhuang)案(an)，涉(she)案(an)金額(e)達數億(yi)美元……近期查處的(de)地(di)下錢(qian)莊(zhuang)案(an)件(jian)中(zhong)，涉(she)案(an)金額(e)動(dong)輒數十億(yi)、數百億(yi)元，資(zi)金規模驚人。

公(gong)安部經偵局(ju)反洗錢(qian)處處長李明照、國家外匯管理局(ju)管理檢查司處長歐陽雄(xiong)等人(ren)士表(biao)示，目前地(di)(di)下錢(qian)莊(zhuang)案件在全國所有省(sheng)份均(jun)有發生(sheng)，涉及外貿進出口、房地(di)(di)產、建筑、體(ti)育(yu)文化等各行各業，其危害全面加(jia)深加(jia)重——

一方面(mian)，地下(xia)錢(qian)莊日益成為各種違(wei)法犯(fan)罪活動(dong)(dong)轉移贓款的(de)通道。金融、證(zheng)券、涉(she)(she)(she)稅、商貿(mao)、侵權偽劣、涉(she)(she)(she)眾等(deng)幾乎(hu)所有經濟犯(fan)罪案件均涉(she)(she)(she)及地下(xia)錢(qian)莊，網(wang)絡賭博、電(dian)信詐(zha)騙、黑社會性(xing)質組織、偷渡、販毒、走私等(deng)重大刑事犯(fan)罪活動(dong)(dong)中，地下(xia)錢(qian)莊也屢(lv)屢(lv)出現。

另一方面(mian)，地下錢莊還直(zhi)接(jie)危(wei)及國家安全。有的成為暴力恐怖組織(zhi)轉(zhuan)(zhuan)移資金的“幫兇(xiong)”；有的被貪污腐敗(bai)分子(zi)所利用(yong)，成為其向境(jing)外轉(zhuan)(zhuan)移贓款(kuan)的工具。

“需要強調的是，地(di)下錢莊活動比(bi)較隱蔽(bi)，其數量(liang)(liang)和資(zi)金(jin)吞吐量(liang)(liang)難以準確(que)統計，大量(liang)(liang)性質不明的跨境資(zi)金(jin)游離于國(guo)家(jia)金(jin)融(rong)監管體系之外，形成(cheng)巨大的資(zi)金(jin)‘黑洞’，嚴重擾(rao)亂國(guo)家(jia)金(jin)融(rong)管理秩序和宏(hong)觀調控政策的落實，危及國(guo)家(jia)金(jin)融(rong)安全。”歐陽雄說(shuo)，要警惕一些(xie)“灰(hui)色資(zi)金(jin)”通過地(di)下錢莊跨境流動，對我國(guo)金(jin)融(rong)資(zi)本市場(chang)和經濟發(fa)展(zhan)造成(cheng)不利影響和沖擊(ji)。

“當前地下錢莊(zhuang)(zhuang)違法犯(fan)罪活(huo)動的(de)猖(chang)獗，實際上反(fan)映了上游犯(fan)罪的(de)猖(chang)獗。換句(ju)話說，旺(wang)盛的(de)市場需求，也(ye)是地下錢莊(zhuang)(zhuang)屢打不絕(jue)的(de)一大原因。”束劍平說。

“地(di)下錢莊對國(guo)際社(she)會(hui)來說(shuo)也是一大‘毒瘤’。”李明照(zhao)說(shuo)，地(di)下錢莊絕非中國(guo)獨有，也不是現階段才出現的，在其他(ta)國(guo)家和地(di)區可能(neng)表現為“地(di)下哈(ha)瓦拉”“地(di)下匯款機制”等，但無論(lun)是什么(me)形態(tai)，國(guo)際社(she)會(hui)都(dou)始(shi)終對其“零(ling)容忍”。

據介紹，當前(qian)我國多個部(bu)門聯手(shou)強化(hua)對地下錢莊(zhuang)違法(fa)犯罪活動的打(da)擊(ji)治理工作。下一步，公安機關、人(ren)民銀行等部(bu)門將繼續深(shen)化(hua)合作，強化(hua)線索核查、資(zi)源共享、協(xie)同打(da)擊(ji)，爭取(qu)再破獲(huo)一批重大(da)地下錢莊(zhuang)案件(jian)。廣(guang)東省公安機關正在加緊偵辦的5起案件(jian)中，有(you)2起涉及中紀委(wei)發布的100名“紅通”人(ren)員的轉(zhuan)移贓款活動。

同時(shi)，打擊工(gong)作中也(ye)反(fan)映出了一(yi)些(xie)監管(guan)漏洞，如(ru)：一(yi)些(xie)銀(yin)行對(dui)交易(yi)主(zhu)體調查不夠認真、對(dui)交易(yi)真實性(xing)審核不夠細致、對(dui)一(yi)些(xie)企(qi)業個人的外(wai)匯(hui)收(shou)支背離真實情況(kuang)報告不夠及時(shi)等，甚至有銀(yin)行員工(gong)利用單位資源參與(yu)地下錢莊的非法交易(yi)。歐陽雄表示，有關部門將進一(yi)步(bu)加大監管(guan)和檢查力度(du)。

李(li)明照指(zhi)出(chu)，當(dang)前我國各地司法機(ji)關(guan)掌握的相關(guan)證據標準(zhun)不一，對(dui)犯罪(zui)(zui)嫌疑人(ren)非法經營的認定金額一般較(jiao)低，最終在量刑時對(dui)被(bei)告(gao)人(ren)輕判，對(dui)地下錢(qian)莊犯罪(zui)(zui)活動的刑事處(chu)罰力(li)度弱，對(dui)犯罪(zui)(zui)分子缺乏震懾力(li)，導致(zhi)重新犯罪(zui)(zui)率較(jiao)高。

記者(zhe)了解到，針對這(zhe)一(yi)問題，有關(guan)部門正在抓緊研究制定相關(guan)司法解釋。

“個人轉(zhuan)(zhuan)移(yi)資金(jin)出境(jing)的(de)一般性需(xu)求，如旅游、留(liu)學等，都是(shi)可以(yi)走正規渠道完(wan)成的(de)。通過地下錢(qian)莊轉(zhuan)(zhuan)移(yi)資金(jin)不僅風險高，也屬違法行為。”歐(ou)陽雄呼吁，應當加強對社會公(gong)眾(zhong)的(de)宣傳提醒和警示(shi)教育，強化上述認(ren)知。