每(mei)經(jing)記者(zhe)｜謝婧    每(mei)經(jing)編(bian)輯｜盧九安    

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近日(ri)，中國人(ren)民銀行(xing)(xing)太原中心支行(xing)(xing)（下稱“央(yang)行(xing)(xing)太原分行(xing)(xing)”）公(gong)(gong)布一則罰單(dan)，罰單(dan)顯示(shi)，因存在(zai)違反(fan)有(you)關(guan)反(fan)洗錢規定的行(xing)(xing)為，根(gen)據《中華人(ren)民共(gong)和國反(fan)洗錢法》第(di)三十(shi)二(er)條(tiao)，對隨行(xing)(xing)付支付有(you)限公(gong)(gong)司（以下簡(jian)稱為“隨行(xing)(xing)付”）山西分公(gong)(gong)司處以罰款128萬(wan)元，同時責(ze)令該公(gong)(gong)司給予相(xiang)關(guan)責(ze)任人(ren)員紀律(lv)處分，對相(xiang)關(guan)責(ze)任人(ren)員共(gong)處以12萬(wan)元。

據(ju)悉(xi)，自今年來，隨(sui)行(xing)(xing)(xing)付(fu)已多(duo)次收(shou)到大額(e)罰(fa)單。今年1月(yue)，因(yin)違(wei)反反洗錢相關規定，隨(sui)行(xing)(xing)(xing)付(fu)重慶分公司被(bei)處(chu)以(yi)罰(fa)款170萬元；今年3月(yue)，因(yin)未按規定履行(xing)(xing)(xing)客(ke)戶身份識(shi)別(bie)義(yi)務、未按規定保存客(ke)戶身份資料和交易(yi)記錄等行(xing)(xing)(xing)為，隨(sui)行(xing)(xing)(xing)付(fu)被(bei)合計(ji)處(chu)以(yi)590萬元罰(fa)款。

《每日經濟(ji)新(xin)聞(wen)》記者注意到，隨行付還深陷(xian)多起訴訟，其全資子(zi)公(gong)(gong)司(si)隨行付（北(bei)京(jing)）金融信息服務有(you)(you)限公(gong)(gong)司(si)也(ye)有(you)(you)多起訴訟案件(jian)，值得一提的是，在今年2月(yue)份，該子(zi)公(gong)(gong)司(si)還因登記的住所或(huo)經營場(chang)所無(wu)法聯(lian)系(xi)而被(bei)原北(bei)京(jing)市工商行政管理局石景山分局列(lie)入經營異(yi)常名錄。

因違反反洗錢規定被罰128萬元

近(jin)日，央行太原分(fen)行公布一則罰單，罰單顯示，因(yin)存在違反(fan)有關反(fan)洗錢(qian)(qian)規定的(de)行為，根據《中華人民共(gong)和國(guo)反(fan)洗錢(qian)(qian)法》第(di)三十二條，對(dui)隨行付(fu)山(shan)西分(fen)公司(si)(si)處(chu)以罰款(kuan)128萬元，同時責令該公司(si)(si)給予相(xiang)(xiang)關責任人員紀律處(chu)分(fen)，對(dui)相(xiang)(xiang)關責任人員共(gong)處(chu)以12萬元。

資料(liao)顯示，《中華人(ren)民(min)共和(he)(he)國反(fan)洗(xi)錢法》第三(san)十二(er)條規(gui)定(ding)(ding)：金(jin)融機構有(you)下(xia)列行(xing)(xing)為(wei)之一的(de)(de)(de)，由國務(wu)院反(fan)洗(xi)錢行(xing)(xing)政主管(guan)部(bu)門或者其(qi)授(shou)權的(de)(de)(de)設區的(de)(de)(de)市(shi)一級以(yi)上(shang)派出機構責(ze)令限(xian)期(qi)改正，情節嚴重(zhong)的(de)(de)(de)，處二(er)十萬元(yuan)以(yi)上(shang)五(wu)十萬元(yuan)以(yi)下(xia)罰(fa)款，并對直(zhi)(zhi)接負責(ze)的(de)(de)(de)董事、高級管(guan)理人(ren)員(yuan)和(he)(he)其(qi)他直(zhi)(zhi)接責(ze)任人(ren)員(yuan)，處一萬元(yuan)以(yi)上(shang)五(wu)萬元(yuan)以(yi)下(xia)罰(fa)款：（一）未按照(zhao)規(gui)定(ding)(ding)履行(xing)(xing)客戶(hu)身份識別義務(wu)的(de)(de)(de)；（二(er)）未按照(zhao)規(gui)定(ding)(ding)保(bao)存(cun)客戶(hu)身份資料(liao)和(he)(he)交(jiao)易(yi)記錄的(de)(de)(de)；（三(san)）未按照(zhao)規(gui)定(ding)(ding)報送大額交(jiao)易(yi)報告或者可疑交(jiao)易(yi)報告的(de)(de)(de)；（四(si)）與(yu)身份不明的(de)(de)(de)客戶(hu)進行(xing)(xing)交(jiao)易(yi)或者為(wei)客戶(hu)開立匿名賬(zhang)戶(hu)、假名賬(zhang)戶(hu)的(de)(de)(de)；（五(wu)）違反(fan)保(bao)密規(gui)定(ding)(ding)，泄露有(you)關(guan)信息的(de)(de)(de)；（六）拒絕、阻礙反(fan)洗(xi)錢檢查(cha)(cha)、調查(cha)(cha)的(de)(de)(de)；（七）拒絕提(ti)供調查(cha)(cha)材料(liao)或者故意提(ti)供虛(xu)假材料(liao)的(de)(de)(de)等。

啟信寶 截圖

隨行(xing)(xing)付官網資料顯(xian)示，其(qi)于2011年7月成立，擁有(you)中國(guo)人民(min)銀(yin)行(xing)(xing)頒發的全國(guo)銀(yin)行(xing)(xing)卡收單牌照、互聯網支(zhi)付牌照、移動(dong)電話(hua)支(zhi)付牌照、跨境人民(min)幣結算服(fu)務資質。工(gong)商資料顯(xian)示，其(qi)支(zhi)付業務許可有(you)效期(qi)至2022年6月26日，大股東(dong)(dong)為重慶結行(xing)(xing)移動(dong)商務有(you)限(xian)公司，持股比例為80.04%，另外四名股東(dong)(dong)：申政、黎(li)會敏、薛光(guang)宇、葛(ge)曉(xiao)霞分(fen)別持股9.95%、4.8%、3.2%、2%。

子公司被列入經營異常名錄

據(ju)悉(xi)，隨(sui)行付并非首次被罰。嚴監管態勢持續(xu)的環境(jing)下，隨(sui)行付自今(jin)年(nian)來(lai)已多次收到罰單，加上此(ci)次被罰，其已合計被罰超過800萬元。

今年1月央行重慶(qing)營業管理部(bu)公(gong)(gong)布的罰(fa)單顯(xian)示(shi)，因存在違反有關反洗錢規(gui)定的行為(wei)，根據《中華人(ren)民共(gong)和國(guo)反洗錢法》第三十二條規(gui)定，隨(sui)行付重慶(qing)分公(gong)(gong)司被處(chu)以(yi)罰(fa)款170萬(wan)(wan)元，相關責(ze)任人(ren)員共(gong)被處(chu)以(yi)罰(fa)款4萬(wan)(wan)元。

央行重慶(qing)營業管理部網站截圖(tu)

今(jin)年3月央行營業管理部（北(bei)京）公布的(de)(de)罰(fa)單顯示，因未按(an)規(gui)定(ding)(ding)履行客戶(hu)身(shen)份識(shi)別義務、未按(an)規(gui)定(ding)(ding)保(bao)存客戶(hu)身(shen)份資料和交(jiao)易記(ji)錄、未按(an)照(zhao)規(gui)定(ding)(ding)報送(song)可疑交(jiao)易報告、與身(shen)份不明的(de)(de)客戶(hu)進(jin)行交(jiao)易或者為客戶(hu)開立匿名賬戶(hu)、假名賬戶(hu)，隨行付被合計處以(yi)590萬(wan)元(yuan)罰(fa)款(kuan)，兩名相關責任(ren)人(ren)共處以(yi)31萬(wan)元(yuan)罰(fa)款(kuan)。

啟信寶資料顯(xian)示(shi)，隨行(xing)付共(gong)有6家100%控股子公司，涉足小(xiao)額貸款(kuan)、高新科技等(deng)領域。《每(mei)日經濟新聞》記者(zhe)注意到，除了多次被(bei)罰(fa)外，天眼(yan)查資料顯(xian)示(shi)，隨行(xing)付共(gong)涉入至(zhi)少10起(qi)法律訴訟。

國(guo)家(jia)企業(ye)信(xin)用信(xin)息公(gong)示系統(tong)截圖

除了(le)隨(sui)行(xing)付深(shen)陷多(duo)起訴訟外，《每日(ri)經濟新聞》記者發現，其(qi)全資子公司隨(sui)行(xing)付（北(bei)京）金融信息服(fu)務有限公司也有多(duo)起訴訟案件，在今年2月份(fen)，該子公司還因登(deng)記的住所或經營(ying)場(chang)所無法聯系(xi)而被原北(bei)京市工商行(xing)政(zheng)管理局石景山分局列入經營(ying)異(yi)常名(ming)錄。

（封面圖片來源(yuan)：攝圖網(wang)）