每經記者｜李(li)娜(na)    每經編(bian)輯(ji)｜彭水萍

日前，證監會要(yao)求(qiu)各券商加強涉(she)詐(zha)風險管控，規范(fan)開立綜合賬戶，并提出四項監管要(yao)求(qiu)。

而此前，中證協本月(yue)初正式發布《證券(quan)經紀業務管理實施細則》《證券(quan)公(gong)司客戶(hu)資金賬戶(hu)管理規則》等兩項自律規則及配套(tao)文件(jian)。

有業內人士表示，本(ben)次(ci)的(de)監管要(yao)求主要(yao)是針對2021年試點的(de)綜合(he)賬(zhang)戶進(jin)行規范(fan)。公開資料顯示，自證監會2021年12月3日發布《同(tong)意開展證券(quan)公司(si)賬(zhang)戶管理功(gong)能優化試點》以來，賬(zhang)戶管理功(gong)能優化試點券(quan)商已達12家。

證監會提四大監管要求

日前(qian)，證監會在下發的監管通報(bao)中表示(shi)，綜合賬戶(hu)自試點以來，總體(ti)運行平穩，行業機構和(he)投資者反應良好。為(wei)加強涉詐風險管控，各證券公司(si)應當規范開立(li)綜合賬戶(hu)，不斷提升客戶(hu)異常(chang)行為(wei)、異常(chang)交易的識(shi)別能力(li)。

同時，證(zheng)監(jian)會(hui)還(huan)提出了四(si)項(xiang)監(jian)管要求，具體為(wei)：

一是(shi)加強客戶(hu)(hu)(hu)身份識別。各證(zheng)(zheng)券公(gong)司應當嚴(yan)格(ge)落(luo)(luo)實(shi)《證(zheng)(zheng)券經紀業務管理辦法(fa)》 要(yao)求(qiu)，在(zai)賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)(hu)開(kai)立環(huan)節(jie)落(luo)(luo)實(shi)賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)(hu)實(shi)名(ming)制要(yao)求(qiu)，特別是(shi)關注利用互聯網(wang)渠道(dao)在(zai)不同地市(shi)營業網(wang)點異地開(kai)戶(hu)(hu)(hu)、批量開(kai)戶(hu)(hu)(hu)、代理開(kai)戶(hu)(hu)(hu)等異常行為，采取有效措施核實(shi)賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)(hu)實(shi)際控制人，防范不法(fa)分子利用證(zheng)(zheng)券賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)(hu)進行涉(she)詐洗錢(qian)活(huo)動。

二是(shi)規范(fan)開(kai)(kai)(kai)立(li)(li)(li)綜合(he)賬戶(hu)(hu)(hu)。綜合(he)賬戶(hu)(hu)(hu)試點公司(si)應(ying)(ying)當持續完善綜合(he)賬戶(hu)(hu)(hu)開(kai)(kai)(kai)立(li)(li)(li)環節的風險(xian)管控措(cuo)施。投(tou)資者(zhe)申請開(kai)(kai)(kai)立(li)(li)(li)綜合(he)賬戶(hu)(hu)(hu)時，應(ying)(ying)當綜合(he)考慮其(qi)普通賬戶(hu)(hu)(hu)開(kai)(kai)(kai)戶(hu)(hu)(hu)時長、資金規模、交易(yi)記錄、誠信信息和以往(wang)合(he)規情況等因(yin)素，審慎、規范(fan)為投(tou)資者(zhe)開(kai)(kai)(kai)立(li)(li)(li)綜合(he)賬戶(hu)(hu)(hu)。投(tou)資者(zhe)普通賬戶(hu)(hu)(hu)開(kai)(kai)(kai)戶(hu)(hu)(hu)不(bu)滿三(san)個月的，原則(ze)上不(bu)得(de)為其(qi)開(kai)(kai)(kai)立(li)(li)(li)綜合(he)賬戶(hu)(hu)(hu)，已(yi)經開(kai)(kai)(kai)立(li)(li)(li)的，應(ying)(ying)當及時回訪并重點加強交易(yi)監測。

三是加強異常(chang)交易(yi)(yi)監(jian)測(ce)。各(ge)試點(dian)證券公(gong)司應(ying)當針對綜(zong)合(he)賬(zhang)戶資金異常(chang)劃轉(zhuan)(zhuan)建立可(ke)(ke)疑交易(yi)(yi)監(jian)測(ce)指標，對非交易(yi)(yi)目的大(da)額轉(zhuan)(zhuan)賬(zhang)、快進(jin)快出(chu)特征明顯、集中(zhong)轉(zhuan)(zhuan)入分(fen)(fen)散(san)轉(zhuan)(zhuan)出(chu)或分(fen)(fen)散(san)轉(zhuan)(zhuan)入集中(zhong)轉(zhuan)(zhuan)出(chu)、多(duo)個賬(zhang)戶交易(yi)(yi)委托存在交叉或雷(lei)同、境外交易(yi)(yi)指令等異常(chang)交易(yi)(yi)行為(wei)加強監(jian)測(ce)，及時進(jin)行甄別分(fen)(fen)析，確認(ren)為(wei)可(ke)(ke)疑交易(yi)(yi)的依法提交可(ke)(ke)疑交易(yi)(yi)報告。

四是(shi)履行(xing)監(jian)管(guan)報告(gao)義務(wu)。各(ge)證券公(gong)司應當依(yi)法(fa)(fa)履行(xing)反欺詐、反洗錢主體責任(ren)，持(chi)續完善相關(guan)風(feng)險防控(kong)機(ji)制(zhi)。公(gong)安和人民銀行(xing)等單位向(xiang)證券公(gong)司通報違(wei)法(fa)(fa)違(wei)規線索、要求配合調查(cha)時，證券公(gong)司應當依(yi)法(fa)(fa)積(ji)極配合，并及(ji)時向(xiang)所在地(di)證監(jian)局(ju)報告(gao)。

此前(qian)，本(ben)月9日，中(zhong)證(zheng)協發布了《證(zheng)券(quan)(quan)經紀業務管理(li)(li)(li)實施細則》《證(zheng)券(quan)(quan)公司客(ke)(ke)戶(hu)資(zi)金賬(zhang)戶(hu)管理(li)(li)(li)規(gui)(gui)則》等兩項自律規(gui)(gui)則及配套文件(jian)。尤(you)其是后者(zhe)，進一步(bu)規(gui)(gui)范證(zheng)券(quan)(quan)公司客(ke)(ke)戶(hu)資(zi)金賬(zhang)戶(hu)的開立(li)和(he)持(chi)續管理(li)(li)(li)，要求證(zheng)券(quan)(quan)公司嚴(yan)格落實賬(zhang)戶(hu)實名制責任、履行反(fan)洗(xi)錢義務、尊重客(ke)(ke)戶(hu)本(ben)人意愿，保(bao)護投資(zi)者(zhe)合(he)法(fa)權益，推動證(zheng)券(quan)(quan)公司以服務為導向、以維護投資(zi)者(zhe)利益為中(zhong)心，持(chi)續助推行業高(gao)質量發展。

此外，證監會還(huan)表示下一階(jie)段，將對(dui)證券公司(si)落實《證券經紀業務管理辦法》和(he)規(gui)范開(kai)展(zhan)綜合(he)賬戶試點的(de)情況開(kai)展(zhan)現場檢查，對(dui)違法違規(gui)公司(si)及(ji)責任人員依(yi)法從嚴處理。

12家試點券商已展試點

賬戶是財(cai)富管理(li)業務(wu)的(de)基礎(chu)設(she)施，綜合賬戶將增強券商財(cai)富管理(li)業務(wu)的(de)競爭(zheng)力(li)。

某(mou)券商財富管(guan)理(li)人士(shi)表(biao)示，相比之前，本次的監管(guan)要(yao)求(qiu)主要(yao)是(shi)針對2021年(nian)12月(yue)(yue)開始試(shi)點(dian)的綜合賬戶(hu)業務(wu)進行規范(fan)，并對其開立(li)的要(yao)求(qiu)提(ti)出了一定(ding)的規范(fan)。截至目前，自證(zheng)監會于2021年(nian)12月(yue)(yue)3日發布《同(tong)意開展證(zheng)券公(gong)司賬戶(hu)管(guan)理(li)功(gong)能優(you)化試(shi)點(dian)》以(yi)來(lai)，試(shi)點(dian)券商不斷(duan)擴容。中(zhong)信證(zheng)券、國泰君(jun)安證(zheng)券、安信證(zheng)券等12家試(shi)點(dian)券商已展試(shi)點(dian)。

滬(hu)上某券(quan)商財富(fu)管理人士表(biao)示(shi)，構(gou)建分(fen)類(lei)賬戶(hu)體系(xi)，有望加強(qiang)產品差異(yi)化、提升運營(ying)效率、增強(qiang)客(ke)(ke)戶(hu)黏性等，可以(yi)支持向客(ke)(ke)戶(hu)提供(gong)多(duo)個定制化投資策略，與(yu)基金(jin)投顧等業務也(ye)有著較大的協同空(kong)間。據了解(jie)，正在試點的券(quan)商也(ye)在努力(li)將綜合賬戶(hu)服(fu)務開通提示(shi)嵌入更多(duo)的業務場景，使客(ke)(ke)戶(hu)可以(yi)便利地開通綜合賬戶(hu)服(fu)務。

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