每(mei)經記(ji)者(zhe)｜袁園(yuan)    每(mei)經編輯｜陳(chen)旭(xu)    

10月20日，國家金融監(jian)督管(guan)理(li)總局網站(zhan)連發(fa)兩(liang)條行政處(chu)罰信息，兩(liang)家理(li)財(cai)子公司(si)因為管(guan)理(li)不規范(fan)被處(chu)罰。

具體來看，中郵理財有限責任公司（以下簡稱中郵理財）存在7項違(wei)法違(wei)規(gui)行為，分別(bie)為理(li)財(cai)(cai)產(chan)品凈值未(wei)(wei)及(ji)時反映底層資(zi)產(chan)風險、未(wei)(wei)按(an)實際投資(zi)收益情況向投資(zi)者支付收益、首次與(yu)理(li)財(cai)(cai)投資(zi)合(he)作機構合(he)作未(wei)(wei)及(ji)時向監(jian)管部門報(bao)告、與(yu)不(bu)具備條件(jian)的代理(li)銷售(shou)機構開展業務合(he)作、理(li)財(cai)(cai)產(chan)品信息(xi)登(deng)記不(bu)及(ji)時、理(li)財(cai)(cai)產(chan)品投資(zi)資(zi)產(chan)信息(xi)登(deng)記不(bu)規(gui)范(fan)、理(li)財(cai)(cai)產(chan)品與(yu)所投資(zi)資(zi)產(chan)的風險等級不(bu)匹配。

依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規則，國家金融監督管理總局對中郵理財處以罰款340萬元的行政處罰。

工銀理財有限責任公司（以下簡稱工銀理財）存在8項違法違規(gui)行為，分別是通過混同賬戶(hu)歸集理(li)(li)財(cai)產(chan)(chan)品(pin)(pin)收益(yi)并(bing)支付(fu)費(fei)用(yong)，未做到理(li)(li)財(cai)產(chan)(chan)品(pin)(pin)之間相分離；理(li)(li)財(cai)產(chan)(chan)品(pin)(pin)未與所投(tou)(tou)資(zi)資(zi)產(chan)(chan)相對應；理(li)(li)財(cai)產(chan)(chan)品(pin)(pin)期限(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)和估(gu)值(zhi)方(fang)法不符合監管(guan)(guan)規(gui)定(ding)；對理(li)(li)財(cai)產(chan)(chan)品(pin)(pin)投(tou)(tou)資(zi)資(zi)產(chan)(chan)風險管(guan)(guan)理(li)(li)不到位；合作機構管(guan)(guan)理(li)(li)存在(zai)缺陷；未按規(gui)定(ding)披露理(li)(li)財(cai)產(chan)(chan)品(pin)(pin)凈值(zhi)；未穿透登記理(li)(li)財(cai)產(chan)(chan)品(pin)(pin)所持有資(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)計(ji)劃等的底層持倉情況；理(li)(li)財(cai)產(chan)(chan)品(pin)(pin)信息登記不及時。

根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規則，國家金融監督管理總局對工銀理財罰款710萬元。

資料顯示，中郵理財成立于2019年，注冊資本金80億元，注冊地為北(bei)京(jing)。

工銀理財成立于2019年，作為首批獲得批準開業的銀行系理財公司，工銀理財注冊資本為160億(yi)元，注冊地為(wei)北(bei)京，主要從(cong)事發行公募(mu)理財(cai)產(chan)品(pin)、發行私(si)募(mu)理財(cai)產(chan)品(pin)、理財(cai)顧(gu)問和咨詢等(deng)資產(chan)管理相關業務(wu)。

半年報顯示，上半年工銀理財共發行理財產品289只，均為符合新規要求的凈值型產品。按募集方式劃分，公募理財產品231只，金額1571.22億元；私募理財產品58只，金額232.30億元。按投資性質劃分，均為固定收益類產品，金額1803.52億元。

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