每日經濟新聞 2023-01-02 22:08:59
每(mei)經(jing)記者|肖世清 每(mei)經(jing)編輯|馬子(zi)卿
中(zhong)(zhong)國人大(da)網近日(ri)消息(xi),《中(zhong)(zhong)華人民共(gong)和國金融穩定法(草案)》(以下(xia)簡(jian)稱草案)已(yi)提請十(shi)三(san)(san)屆全國人大(da)常委會第三(san)(san)十(shi)八次會議審(shen)議,并公開征(zheng)求意見,截止(zhi)日(ri)期為2023年(nian)1月28日(ri)。
《每(mei)日(ri)經(jing)濟(ji)新聞(wen)》記者注意到,草案共(gong)分為總則、金融(rong)風(feng)險防范、金融(rong)風(feng)險化解、金融(rong)風(feng)險處置(zhi)、法律責任、附(fu)則等六章共(gong)四十(shi)九條。
記(ji)者注意到(dao),草(cao)案提出,國家設(she)立金(jin)融(rong)(rong)穩定保(bao)障基金(jin),由統(tong)籌(chou)協調機制(zhi)統(tong)籌(chou)管理,作(zuo)為處置金(jin)融(rong)(rong)風(feng)險的后備資(zi)金(jin)。
中(zhong)國銀行法(fa)學研究(jiu)會理(li)事肖颯認為,“《金(jin)(jin)融(rong)(rong)穩(wen)定法(fa)》的(de)(de)制定與頒布,將會作為金(jin)(jin)融(rong)(rong)法(fa)治(zhi)體系的(de)(de)頂層設(she)計和(he)統領法(fa)律,制定金(jin)(jin)融(rong)(rong)監管框架,防(fang)范化解金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)。其中(zhong)的(de)(de)重點內容仍是(shi)金(jin)(jin)融(rong)(rong)秩序的(de)(de)永恒話(hua)題(ti)——防(fang)范化解金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)。”
將金融活動全面納入監管
今年4月6日,央行會同有關部(bu)門起草了《金融(rong)(rong)穩定(ding)法(fa)(草案征求意(yi)見稿)》指出,維護(hu)金融(rong)(rong)穩定(ding),應(ying)當(dang)堅持強化金融(rong)(rong)風(feng)險源頭管控,將金融(rong)(rong)活動全(quan)面(mian)納入監管,按照市(shi)(shi)場(chang)化、法(fa)治(zhi)化原則(ze)處置金融(rong)(rong)風(feng)險,公平保護(hu)市(shi)(shi)場(chang)主體合(he)法(fa)權益,防范道德風(feng)險。
記者(zhe)發(fa)現,此次草(cao)案對金融(rong)(rong)機(ji)(ji)構股(gu)東(dong)(dong)及(ji)實際控制人(ren)提出(chu)多項禁(jin)止(zhi)行為。草(cao)案第(di)十三條(tiao)提出(chu):“金融(rong)(rong)機(ji)(ji)構的主要(yao)股(gu)東(dong)(dong)應(ying)當以自有資(zi)(zi)金出(chu)資(zi)(zi),國家另有規定的,從其規定。金融(rong)(rong)機(ji)(ji)構的股(gu)東(dong)(dong)不得虛假出(chu)資(zi)(zi)、循環(huan)注資(zi)(zi)、抽逃出(chu)資(zi)(zi)。”
另外,金(jin)融(rong)機(ji)(ji)構(gou)(gou)的(de)股(gu)東、實際(ji)控(kong)制(zhi)人(ren)(ren)不(bu)得違反規定占用金(jin)融(rong)機(ji)(ji)構(gou)(gou)或者客戶資(zi)金(jin)、轉(zhuan)移(yi)金(jin)融(rong)機(ji)(ji)構(gou)(gou)股(gu)權(quan)(quan)或者資(zi)產,不(bu)得濫用股(gu)東有限責任(ren)和實際(ji)控(kong)制(zhi)權(quan)(quan)損害金(jin)融(rong)機(ji)(ji)構(gou)(gou)、其他股(gu)東、債(zhai)權(quan)(quan)人(ren)(ren)以(yi)及其他利益主體的(de)合法權(quan)(quan)益。
草案還要求:“金(jin)融機(ji)(ji)構的股東(dong)不(bu)得(de)違反規定委托他人或者(zhe)接受他人委托持(chi)(chi)有金(jin)融機(ji)(ji)構的股權。金(jin)融機(ji)(ji)構的實際控(kong)制人不(bu)得(de)以股權代(dai)持(chi)(chi)、隱匿關聯交易等方式掩蓋實際控(kong)制權。”
在(zai)風(feng)險(xian)化解方面,草(cao)案要求(qiu):“金融(rong)機構發生資(zi)本和風(feng)險(xian)管理等(deng)審慎監管指標異常波動的,應當切實(shi)履行主體責(ze)任,區(qu)別情(qing)形依法(fa)采取調(diao)整(zheng)資(zi)產(chan)負債結構,降低資(zi)產(chan)負債規模,暫停(ting)有關業務,清收盤活(huo)資(zi)產(chan),補充(chong)資(zi)本,暫停(ting)分配紅利,限制董事(shi)、監事(shi)、高級管理人(ren)員的薪(xin)酬(chou)和其他收入,調(diao)整(zheng)相(xiang)關人(ren)員等(deng)措施主動化解風(feng)險(xian),并及時(shi)向國務院金融(rong)管理部門(men)報告。”
在金(jin)融風險處(chu)置(zhi)上(shang),被處(chu)置(zhi)金(jin)融機(ji)構應(ying)(ying)當切實履行風險處(chu)置(zhi)的主(zhu)體責(ze)任,窮盡(jin)自救手段(duan),采取(qu)一(yi)切必要(yao)措施清理債權(quan)債務,挽回(hui)損(sun)失。被處(chu)置(zhi)金(jin)融機(ji)構的股東(dong)、實際控制人(ren)按照恢復和處(chu)置(zhi)計(ji)劃(hua)或者(zhe)監管承諾補充(chong)資(zi)本,對金(jin)融風險負有責(ze)任的股東(dong)、實際控制人(ren)依法承擔相(xiang)應(ying)(ying)賠償責(ze)任,歸還(huan)違反(fan)規定占用或者(zhe)轉(zhuan)移的資(zi)金(jin)。
此外,草案還指出(chu),金融(rong)機(ji)構(gou)發生(sheng)危及持續經營、危害金融(rong)秩(zhi)序等情形,國(guo)務院(yuan)金融(rong)管(guan)理部門可以(yi)依(yi)照法(fa)律、行政法(fa)規(gui)規(gui)定作出(chu)促成重組、接管(guan)、托(tuo)管(guan)、撤銷或者申請破產的(de)決定并予以(yi)公告,實現被處置金融(rong)機(ji)構(gou)恢(hui)復正常經營或者平穩有序退出(chu)市場。
設立金融穩定保障基金
記者注意到,金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)穩(wen)定(ding)保(bao)障基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)是在2022年(nian)政府工作報(bao)告里第(di)一次提(ti)出來。草案提(ti)出,國家設立(li)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)穩(wen)定(ding)保(bao)障基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin),由統(tong)籌(chou)協調(diao)機制統(tong)籌(chou)管(guan)理,作為處置金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)風險的(de)后備資金(jin)(jin)(jin)(jin)。金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)風險嚴重危(wei)及金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)穩(wen)定(ding)的(de),可(ke)以(yi)按照規定(ding)使(shi)用金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)穩(wen)定(ding)保(bao)障基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)。
值(zhi)得注意(yi)的(de)是,草案中表示,金(jin)融(rong)穩(wen)定(ding)(ding)保(bao)障(zhang)基(ji)(ji)金(jin)由向金(jin)融(rong)機構、金(jin)融(rong)基(ji)(ji)礎(chu)設施運營機構等主體籌集的(de)資金(jin)以及國務(wu)院(yuan)規定(ding)(ding)的(de)其(qi)他(ta)資金(jin)組成。經(jing)國務(wu)院(yuan)決(jue)定(ding)(ding),中國人民銀行(xing)再貸款可以用于(yu)為金(jin)融(rong)穩(wen)定(ding)(ding)保(bao)障(zhang)基(ji)(ji)金(jin)提(ti)供流動性支持,金(jin)融(rong)穩(wen)定(ding)(ding)保(bao)障(zhang)基(ji)(ji)金(jin)應(ying)當以處(chu)置所得、收(shou)益(yi)和行(xing)業收(shou)費等償(chang)還。
金(jin)融穩(wen)定保障(zhang)基金(jin)提(ti)供借款(kuan)的(de),借款(kuan)方應當(dang)采(cai)取提(ti)供合格(ge)擔保品等措施保障(zhang)資金(jin)償(chang)還。金(jin)融穩(wen)定保障(zhang)基金(jin)籌集、管理、使用(yong)和監督的(de)具體辦(ban)法(fa),由國務院規定。
“在(zai)《金(jin)融(rong)(rong)穩(wen)定(ding)法(fa)》之前(qian),我國(guo)已有《中國(guo)人民銀行法(fa)》《商業(ye)銀行法(fa)》《證券法(fa)》《保險法(fa)》等基礎法(fa)律(lv)作(zuo)為金(jin)融(rong)(rong)體系(xi)的法(fa)治保障(zhang)。然而,隨著(zhu)金(jin)融(rong)(rong)市場的高速發展性(xing)和跨部門(men)跨領域(yu)性(xing),導致(zhi)現有金(jin)融(rong)(rong)法(fa)律(lv)規范仍有不足(zu)。”肖颯稱,《金(jin)融(rong)(rong)穩(wen)定(ding)法(fa)》的制定(ding)與頒布,將會作(zuo)為金(jin)融(rong)(rong)法(fa)治體系(xi)的頂層設計和統領法(fa)律(lv),制定(ding)金(jin)融(rong)(rong)監管框架(jia),防(fang)范化解金(jin)融(rong)(rong)風險。
肖颯還指(zhi)出,“草(cao)案此次提請全(quan)國(guo)人大常委(wei)會審議(yi)有其內在(zai)需求(qiu)和外在(zai)驅動,金融風險防范化(hua)解(jie)是金融秩(zhi)序(xu)的(de)核(he)心。我國(guo)作為世界第二大經濟體,制定金融風險治理的(de)總體性的(de)法律(lv)以使相關(guan)法律(lv)法規更(geng)好配合(he)十(shi)分(fen)必要。”
他認(ren)(ren)為,“目前來看(kan),草案提請(qing)全國人大常委會(hui)審(shen)議(yi)仍會(hui)有(you)相(xiang)(xiang)關專家人員進行修改。整部法律中并未對金融(rong)風險明確設立基準(zhun)線,可能會(hui)給金融(rong)機構內(nei)部和(he)相(xiang)(xiang)關金融(rong)管理部門、監察審(shen)計部門賦(fu)予較(jiao)大認(ren)(ren)定風險的自由。”
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